本會於114年2月15日邀請現代財富科技有限公司資深金融犯罪防制經理劉世羣先生，與會員分享「反洗錢體制對國際金融之影響」之議題。
講者首先從國際金融體制談起，提到資本流動和國際貿易的重要性，並指出台灣作為出口導向國家，除須遵守國內法規外，對於國際反洗錢組織制定之建議及法案，例如FATF（金融行動特別工作組）40項建議、OFAC（外國資產控制辦公室）愛國者法案（Patriot Act）、EU（歐盟）反洗錢指示等，亦有遵守的義務，否則可能面臨經濟制裁和國際政治、外交上的孤立。其中FATF是國際上最具影響力的洗錢防制組織，其制定的40項建議雖不具有法律約束力，但對於全球國家設立反洗錢機制有顯著影響，各國立法往往參照FATF建議並納入國內法規，以提升洗錢防制成效。
講者接續說明區塊鏈技術及虛擬資產，區塊鏈是一種分散式帳本技術，用於安全且透明紀錄交易，而虛擬資產具有匿名性及跨境移轉之特性，容易用於洗錢，增加追蹤難度，且監管相對寬鬆，容易被不法分子利用。常見虛擬資產金融犯罪的態樣，包括投資詐騙、假冒交易所詐騙、社交工程詐騙、假代幣詐騙、駭客攻擊及幣圈挖礦詐騙等。台灣為因應洗錢和虛擬資產監管上面臨的複雜挑戰，除積極與國際合作接軌，並於我國增設VASP洗錢防制法、金管會VASP指導原則、洗錢防制法、詐欺犯罪危害防制條例等相關法令及監管規範，以防堵金融犯罪。
律師在反洗錢案件擔任的角色，除協助追討詐騙款項保障被害人權益外，在虛擬貨幣及金融科技領域中，可提供法律協助，避免客戶身陷觸法風險而面臨制裁。講者特別指出，律師因其專業知識和協助客戶處理財務事務的特性，容易被犯罪分子利用進行洗錢活動，故應謹慎評估客戶的資金來源和交易目的，避免協助客戶隱藏非法所得，並確保遵守洗錢防制法規，將有助於保護自身，同時也能在反洗錢領域中扮演更重要的角色。
講者從國際法規趨勢、金融體系漏洞、犯罪手法演進，到VASP業者在法規遵循上的困難，提供了寶貴的實務觀點，與會同道均獲益良多，滿載而歸。（文）